長期株式投資、高利回り(配当)、株主優待利回りの比較

株を買う前に

株を買う前に

預金によるリスクが心配されるこの時代、
資産運用についての知識をつけておかないと、後々大変な思いをするでしょう。

 

困ってからでは遅いのです。

 

私はその資産運用として、長期株式投資を推奨しています。

 

 

 

さて、長期株式投資がいいということは分かったとしても、
どういった株を買うのがいいのでしょうか?

 

ただ株を買えばいいというわけではありません。

 

優良な株を買う必要があります。

 

いいものを買うにこしたことはないですよね。

 

では優良株とはどういう株のことを言うのでしょうか?

 

 

優良な株の条件

 

優良な株の3つの条件を以下に挙げていきましょう。

 

安全な企業であること(倒産のリスクが低い)

 

安全、安心な企業を選ぶことは長期投資において、とても重要です。
というより、大前提です。

 

長期投資において、倒産しそうな企業を選ぶということは
時限爆弾をどれだけ長く抱えていられるか?というチキンレースをやらされているようなものです。

 

他の人はすぐに隣の人に爆弾を渡し、利益を稼いでおります。
一方あなたは、いつ爆発するか分からない爆弾を、後生大事に抱えるわけです。
そして、爆弾が爆発(会社が倒産)すると、みんなが稼いだ利益分、あなたが損失を被ります。

 

株を所持している会社が倒産するということは、
株の価値がほぼ0円になるわけなので、100万円分の株を買っていたら、
100万円の損になりますね。

 

こういう株は、うまくいった売買できた場合は、短期間で利益を上げることも可能ですが、
失敗した場合はリスクもかなり大きいです。

 

そして、完全にゼロサムゲームです。

 

長期投資の目指すところはゼロサムゲームではなく、プラスサムゲームです。

 

プラスサムゲームになる為には、大前提として、
安全な企業(倒産しない企業)に投資することが必要不可欠です。

 

 

 

逆にいえば、長期投資の場合、会社が倒産さえしなければ、
いつかは元が取れます。

 

 

 

 

成長性のある企業であること

 

株価というものは色々な要素を含み、決まっています。

 

大きく影響を与えるものと言うと、

 

  • 企業の成長性
  • 景気
  • 企業への(新規分野等への)期待感

 

といったものがあります。

 

この中で、一番大切、というより
注目すべきものは、「企業の成長性」となっております。

 

なぜ注目すべきかというと、他の2つ(景気や企業への期待感)に比べ
比較的、我々一般市民にも予想が立てやすいからです。

 

景気に関して言えば、
日本が、バブルから一転、20年間も不景気が続くと予想できたでしょうか?
リーマンショックが起きる時期を予想できたでしょうか?

 

確かに、景気が悪くなる直前は、色んな警告を賢い方々がしてくれます。

 

日本のバブルの時は、土地の上がりすぎを指摘する人がいました。
リーマンショックの時は、サブプライムローンのリスクを指摘する方がいました。

 

しかし、人間はそんな言葉を聞いても思うわけです。
「まだ大丈夫だろう」と。

 

つまり、景気が悪くなる時を予想するのは難しいのです。

 

2016年7月現在も色々なリスクが指摘されています。

  • 中国のシャドーバンク
  • ギリシャの破綻
  • イギリスのEU離脱

 

危ない危ないとはいいつつも、実際いつから景気に影響を与えるような
ことが起こるのかは分からないわけです。

 

ということは、景気は悪くなるだろうという予想はたったとしても、
本当のところでは読みづらいといえます。

 

 

 

また、企業への(新規分野等への)期待感は予想がたちやすいでしょうか?

 

例えば、自動運転とかの分野を考えてみましょう。

 

自動運転ができたら、いいなぁというのはだれでも思いますよね?
事故することなく、長時間の運転にストレスを感じることなく、いいことばかりのように思われます。
是非開発してもらいたいところでしょう。

 

日本でも、いくつかの企業が参入しています。
TOYOTA、日産、DeNA。。
数えたらきりがありません。

 

世界で考えたら、グーグルを始め、日本の何倍もの企業が参入しています。

 

では、そんな中で、成功する企業というのはどのくらいなのでしょう?

 

今、自動運転技術で先進しているのは、グーグルといわれていますが、
自動運転に欠かせない技術を、特許申請等されてしまうとどうなるでしょう?

 

今までの苦労が水の泡、とまではいかないかもしれませんが、
大ダメージであることは間違いありません。

 

新規分野等も、期待はされるけど、本当のところ成功するかどうかを予想するのは難しいのです。

 

 

 

 

それでは、企業の成長性というものはどうでしょうか?

 

企業の成長性は、景気等にも確かに左右されますが、
過去のデータ等から比較的読み取りやすいものとなっています。

 

成長性を表す指標があるくらいです。
そういったものを参考にすれば、比較的読み通りにいくことでしょう。

 

単純に考えると、企業が年に10%ずつ成長していくとすると、
株価も毎年10%ずつ値上がりしていきます。
(実際には、先に述べた景気や、さらなる成長への期待感といったものも
株価を決める要素である為、そう単純にはいきませんが。。)

 

10%ずつ成長してるなぁというのは過去の業績や業績予想、
指標から読み取れます。

 

予想が立てられるものを参考にしないというのは、馬鹿らしいですよね?
企業の成長性というものには、是非着目しましょう。

 

 

格安であること

 

改めて言う必要はないのかもしれませんが、
株は格安の時に買わなければなりません。

 

細かいことを抜きにすると、
結局株というものは
安い時に買って、高い時に売るということが
できれば儲かるのです。

 

 

 

まとめ

 

 

いいでしょうか?

 

  1. 安全な企業であること
  2. 成長性のある企業であること
  3. 格安であること

 

上記項目を意識しながら、優良株を探しましょう!

 

 

 

 

〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜
このブログはランキングサイトに登録しています。
役立つ情報があったと思ったらクリックお願いします。

 


株式長期投資 ブログランキングへ

 

にほんブログ村 株ブログ 株 中長期投資へ
にほんブログ村

 


FC2 ブログランキング

 

Sponsored Link

正しい投資判断をするには?

長期株式投資において、長期的なトレンドでは、他の投資家と同じ事をしなければいけないのですが、短期的なトレンドでは他の投資家と異なることをした方がいいです。どういうことかといいますと、長い目で見たら、この企業は成長する(株価が上がる)ということを他の投資家とともに確信して投資をしなければいけません。し...

≫続きを読む

株を買う前に

預金によるリスクが心配されるこの時代、資産運用についての知識をつけておかないと、後々大変な思いをするでしょう。困ってからでは遅いのです。私はその資産運用として、長期株式投資を推奨しています。さて、長期株式投資がいいということは分かったとしても、どういった株を買うのがいいのでしょうか?ただ株を買えばい...

≫続きを読む

株式投資の資金はいくら準備するべき?

お金の悩み 株式投資を始める上でどのくらいの資金を最初準備するべきなのかというのは、気になるところですよね。積立ての投資信託とかでしたら一万円や千円とかからでも始められます。しかし私は自分で銘柄を選び長期投資をするという前提のもと、今回の記事を書かせていただきます。(関連記事:投資信託をやるべきではない7つの理...

≫続きを読む

企業が利益を上げる仕組みを理解すれば、企業の力が見えてくる

企業というのは、利益を上げる為に組織されています。営利目的である以上、どのように利益を上げようかということに関しては日々試行錯誤しています。例えば、大量生産してコストを下げるとかは、利益を上げる常套手段ですよね。さて、現代というのは、ただモノを作って売るというビジネスモデルだけではなく、利益を上げる...

≫続きを読む

自分が働いている業界に投資すれば新鮮な情報が入ってくる

キーボード 長期投資に限った話ではないのですが、投資をする上で他の投資家を出し抜くということは重要です。ある企業に投資しようとしていても、他の投資家もその企業に注目していると株価はすでに上がってしまっているので、投資をしてもあまり旨みがありません。投資で利益を出すには、やはり他の投資家があまり気付いていないうち...

≫続きを読む

ホリエモンも語る、簿記の重要性

投資をする上で、簿記や会計の知識は必須といってもいいくらいです。なぜなら会社の決算書を読めると、その会社がどのくらいの資産を持っているのか?倒産の可能性はどのくらいあるか?粉飾決算はしていないか?どういった部分に会社として力を入れているのか?といった、投資にまつわる重要な情報がたくさん得られるからで...

≫続きを読む

急落株は長期投資のチャンス!!急落株について考えるべき3つのポイント

株は急落したものを買えば儲かる?という記事では、急落株に安易に飛びつくのは危険であるということを紹介しています。しかし、しっかり分析できる人であれば急落株は投資のチャンスでもあります。買いやすくなっているので当然といえば当然ですよね。世界最強の長期投資家ウォーレンバフェットも普段株価というものにあま...

≫続きを読む

サラリーマン社長の会社は激動の社会変化についていけないので投資は避けるべき?

世界一の長期投資家ウォーレンバフェットは「優秀な経営者の会社に投資しなければならない」ということを述べています。私としては、私のような庶民が優秀な経営者かどうかを判断する実力はないという持論を持っているので、このバフェットの言葉はそこまで重要視しないようにしています。それはなぜかというと、経営者とし...

≫続きを読む

社長が大株主の企業は成長が期待できる

社長 「この企業に投資をしよう」と思ったときに、その企業の大株主に注目はしますか?この大株主の中には社長がいることがベストであると私は考えています。大株主の中に社長がいるということは、ほとんどの場合サラリーマン社長ではない為、経営者として優秀である可能性があります。(関連記事:サラリーマン社長の会社は激動...

≫続きを読む

株が気になって仕方がない場合は保有株の金額を減らした方がいい

株価というものは刻一刻と変化しているものなので、今日の株価はどうだったのかということを気にする方もいるかもしれません。一日の終わりに株価をチェックするくらいだったらまだ可愛いものですね。ひどい人だと、長期投資なのに1時間毎位に株価のチェックをしてしまうなんて人もいます。しかし、そんなことをしてもあま...

≫続きを読む

長期投資と言っても1〜2年で売ったらいけないというわけではない

私はこのブログにおいて、長期投資を推奨しています。何故ならば、長期投資が一番効率が良く安全に儲かる投資だからです。そんな長期投資ですが、一度株を購入したら少なくとも1〜2年は売ってはいけないと思っているかもしれません。なんせ『長期』投資というくらいですからね。確かに、長期投資は投資期間が長ければ長い...

≫続きを読む

何もしないことも長期投資の一環

長期投資のデメリットを調べてみると、結構な確率で書かれている言葉に「長期投資は暇」というものがあります。これには結構ぐうの音もでないです笑確かに長期投資は一度投資をしてしまったら特に何もする必要がないです。むしろ、何かをしてしまうのを耐える必要があります。今回は何もしないということも長期投資の一環で...

≫続きを読む

投資をしたい優良企業のリストを作っておくと管理が楽

楽天証券 お気に入り登録 長期投資をする際、優良と思われる会社を発見したはいいものの株価が高くて今は投資できないというケースはよくあります。そういう会社は証券会社の機能を使って一覧にしておくと便利です。優良企業リストを作成するどの証券会社リストでもお気に入りの企業を管理するということができます。私は楽天証券でNISA口座を開...

≫続きを読む

楽天証券のスクリーニング機能を使いこなせば優良株がきっと見つかる!

スクリーニング 現在日本の企業だけでも上場企業というのは3500社も存在します。そんなにたくさんの企業がある中で、優良株を探すとなるとちょっと一苦労ですよね。しかし、楽天証券のスクリーニング機能を使うと優良株を簡単に検索することができちゃいます。こんな便利な機能を使わないのはとっても損です。そして、スクリーニング機...

≫続きを読む

投資したいと思う株価ラインを楽天証券で設定しておくと便利

アラート設定 長期投資において、投資をしたい優良企業のリストを作っておくと管理が楽であるということは別の記事で述べました。今回は楽天証券の機能を用いて、もう少し管理を楽にする設定をお教えします。それはあなたのリスト企業において、投資したいと思う株価ラインを設定するということです。投資したいと思う株価ラインを一目で...

≫続きを読む

詳しく企業を知りたいなら有価証券報告書を見よう

EDINET 長期投資をする際、企業研究というものは欠かせません。会社四季報や企業のホームページ等を確認すれば、企業の主要事業は何かといったことや企業の概略は分かるかも知れませんが、残念ながらそれだけでは不十分です。四季報や企業ホームページからはそれこそ簡単なことしか分かりませんし、ニュースや他の人のブログといっ...

≫続きを読む

投資先の商品をプレゼンできれば株式投資は成功する

営業マン 株式投資をする際、本当に株式を購入してもいいのかということはかなり悩みますよね。本当に良い企業なのかどうかを判断するのにオススメなのが、投資先の商品をプレゼンできるようにするということです。今回はプレゼンできるようにするとどういうメリットがあるのかを紹介していきます。もしプレゼンができるようになると...

≫続きを読む

長期投資開始1年目、2年目は何をする?【投資年表】

投資年表 投資に興味を持って、いざ自分も始めてみようと思ったはいいものの、実際何から始めたらいいのかというのはわからないものですよね。そこで、今回は長期株式投資を始めるにあたり、1年目、2年目、3年目以降でどういうことを実施していけばよいのかということをまとめました。株式投資に興味を持った方は参考にしてみてく...

≫続きを読む

株投資の運用利回り実数計算!【ディーツ法と修正ディーツ法】

電卓 投資の神様ウォーレン・バフェットは株の平均運用利回りが20%を超えています。毎年20%を超えるってすごいことですよね。バフェットは60年以上投資をしています。仮に100万円から投資を始めたとして、年率20%の複利で60年増えていったらどのくらいの金額になるのか計算してみたらなんと約470億円になるよ...

≫続きを読む